D-CAT Group ↗ Əlaqə ENTRDEESAZ
12 sual 4 həftəlik pilot başlat
4 həftəlik pilot başlat

Həllər · departament üzrə · rəhbərlik ofisi

Görüşdən əvvəl oxunan şirkət göstəricilər kartı: kənarlaşmanı hansı vahid daşıyır, və maliyyə modeli nəyi deyə bilir, nəyi deyə bilmir

Baş icraçı direktor və icra komitəsi (planın yerinə yetirilməsi, kənarlaşma körpüsü, gəlir ilə marja arasındakı qayçı) · modelin sahibi olan CFO və maliyyə planlaşdırması rəhbəri · recommendation-ları alan biznes vahidlərinin baş menecerləri · brief-i oxuyan idarə heyətinin katibi · CIO, çünki konsolidə baş kitab yerində (on-premise) qalır və modelin əhatəsi kimin hansı vahidi oxuya biləcəyinə qərar verir.

Bu səhifədəki üç agent tək bir semantik modeli necə oxuyurSolda tək semantik model; ortada üç planlaşdırılmış agent - CEO agenti, Biznes vahidi kənarlaşma agenti, İdarə heyəti brifinqi agenti; hər biri sağda finding, recommendation və brief dərc edir.semantik modelAxoria Data Studio-dan idxal edilmişrevenuecost_of_salesgross_marginopexebitdaCEO agentiaylıq, ayın 5-də · 06:00FfindingRrecomm.BbriefBiznes vahidi kənarlaşmaagentihər ayın 5-i · 06:30FfindingRrecomm.Bbriefİdarə heyəti brifinqiagentihər ayın 8-i · 06:00FfindingRrecomm.Bbriefqeyddəki hər rəqəm bir sübut ünvanı daşıyır

Suallar

Baş icraçı direktorun hər ay verdiyi suallar

  • Gəlir, marja və nağd vəsait üzrə plandayıqmı, və kənarlaşmanı hansı vahidlər daşıyır?
  • Keçən aydan bəri gözləntidə nə dəyişdi, və bu hansı qərarı tələb edir?
  • Müştərilər və insanlar qalırmı, vahid-vahid?
  • Əsas təşəbbüslər qrafik üzrə gedirmi, və onlara bağlı olmayan pul xərclənirmi?

Söhbətdə

İnsanların söhbətə yazdığı nümunə suallar

dərinləşdirmə yolu — finding-in sübutu dondurulmuş halda daşınır; yeni bir rəqəm yeni bir sorğu tələb edir, və agent bunu deyir

  • "Pərakəndə vahidinin EBITDA boşluğunu xərc maddəsi üzrə ayırın."
  • "Hansı vahidin gəliri artarkən marjası düşdü?"
  • "Avqust üçün enerji maddəsini mağaza üzrə göstərin."
  • "Debitor borclarındakı artımın nə qədəri logistikadır?"
  • "Modeldə hansı ay bağlıdır?"

Personalar

Üç nümunə agent

Aşağıdakı agent-lər bu departament üçün nümunədir, sabit bir dəst deyil: CEO agenti · Biznes vahidi kənarlaşma agenti · İdarə heyəti brifinqi agenti. Hər birinin planlaşdırılmış icrası ardınca gələn nümunə dəstlərində göstərilir.

Dəst 1

CEO agenti

Hədəf auditoriya: baş icraçı direktor və icra komitəsi.

Dəst 2

Biznes vahidi kənarlaşma agenti

Hədəf auditoriya: vahidlərin baş menecerləri və onların maliyyə rəhbərləri; CFO.

Dəst 3

İdarə heyəti brifinqi agenti

Hədəf auditoriya: idarə heyəti, idarə heyətinin katibi, CFO.

Bir agent-in adı hansı ölçüləri kimin üçün oxuduğunu deyir. Rolun səlahiyyətindən heç birini daşımır: qərar vermir, təsdiqləmir, hərəkət etmir.

Seçdiyiniz mövzular üçün agent-lər

Bir agent vəzifə təsviri, bağlanmış semantik model və cədvəldir — kod deyil — buna görə izlədiyi mövzuları siz təyin edirsiniz: bir ödəyici, bir xidmət xətti, bir kampaniya, bir təchizatçı. İlk olanları sizinlə birlikdə yazırıq.

Agent-lərinizi bizimlə qurun →

Nümunə dəstlər

Üç nümunə dəst, hər biri bir icra

Hər dəst bir agent personası və bir planlaşdırılmış icranın çıxışıdır — brief, recommendation-lar və onların əsaslandığı finding-lər — məhsulun öz qeyd zərfində. Birinci dəst açıqdır; digər ikisi yığılmışdır. Dəstlərin fərz etdiyi model və ölçülər səhifənin sonunda sadalanır.

Nümunə məqsədliDəst 1CEO agenti
Persona
Dörd biznes vahidi olan bir ailə holdinqinin — pərakəndə (58 mağaza), qida istehsalı (üç zavod), logistika (240 nəqliyyat vasitəsindən ibarət park) və qablaşdırma (iki zavod) — 8,640 işçi, məbləğlər Türkiyə lirəsi ilə — konsolidə göstəricilər kartını oxuyur; "böyüdük" ilə "qazandıq"ı, "qrup planı yerinə yetirmədi" ilə "bir vahid planı yerinə yetirmədi"ni bir-birindən ayırır. · Hədəf auditoriya: baş icraçı direktor və icra komitəsi. · Ton: icraçı xülasə dili, qısa və dəqiq; nominal rəqəmlər nominal adlandırılır. · Çıxış dili: en
İzlədiyi siqnallar
(1) Gəlir–marja qayçısı — gəlir artarkən EBITDA-nın yerində qalması ya da düşməsi, vahid üzrə. (2) Gəlir və EBITDA üzrə vahid başına planın yerinə yetirilməsi, yalnız tam aylar, qrup boşluğunun mənbəyi ilə. (3) Xərc maddəsinin sürüşməsi — xidmət etdiyi gəlirdən daha sürətli böyüyən bir əməliyyat xərci maddəsi. (4) Vahid üzrə insanlar və müştərilər — könüllü işdən çıxma və anket balları, rüb və ay. (5) Plana qarşı nağd vəsait, ilin əvvəlindən.
Ona verilən hədlər
finding ötən ilə qarşı 15 % · plandan kənarlaşma 5 % · kritik 40 % · qayçı 10 bənd · nisbət metrikləri 8 % · minimum pay qrup gəlirinin 2 %-i · severity qaydası: bir hədd keçildikdə medium, bir nisbət metriki öz həddinin 1.25× mislindən çox, ya da bir say metriki finding həddinin 1.5× mislindən çox hərəkət etdikdə high, kritik həddin üstündə critical; ongoing bir mövzu ona verilən severity-ni saxlayır

İcra başlığı

  • Planlaşdırılıb: hər ayın 5-i, 06:00, Europe/Istanbul
  • Dövr: avqust 2026 (31 gün, 21 iş günü), avqust 2025 (31 gün, 21 iş günü) ilə müqayisədə — bərabər günlər — və təsdiqlənmiş büdcə (versiya 1) ilə müqayisədə
  • Məlumat 2026-09-12 tarixinədək tamdır, max(POSTING_DATE) ilə ölçülüb, 10 gün əvvəl (avqust bağlanışı 2026-09-12 tarixində keçirilib; sentyabr açıqdır və oxunmur)
  • Əhatə: bu məlumat modelində sətir səviyyəli giriş qaydaları var; agent qrup əhatəsi altında işləyir (dörd vahidin hamısı, vahidin altında obyekt səviyyəli sətir yoxdur)
  • Model: iş sahəsinin təsdiqlənmiş modeli, icranın üzərinə yazılıb
  • Xərc: icrada qeyd olunub
Brief

Avqust 2026: gəlir nominal +20.45 % ikən EBITDA +1.72 % — marja 11.02 % → 9.31 %; pərakəndə ən sürətli böyüdü və büdcəyə qarşı EBITDA çatışmazlığının 78.57 %-ni daşıyır; pərakəndədə işdən çıxma ayda 2.89 %; müştəri anketi yüklənməyib

Fərziyyələr zolağı

Bir dövr göstərmədiniz; son bağlanmış ay (avqust 2026) fərz edildi. Məbləğlər nominal Türkiyə lirəsi ilədir; bu model qiymət indeksi daşımır. Plan dedikdə təsdiqlənmiş büdcə, versiya 1 nəzərdə tutulur — yenilənmiş proqnoz yüklənməyib. Müştəri anketi avqust üçün heç bir sətir qaytarmadı və data state kimi qeydə alınıb. Bu modeldə biznes vahidi səviyyəsindən aşağı heç nə yoxdur.

Qrup avqustda bir il əvvəlkindən 20.45 % çox satdı və 1.72 % çox qazandı: EBITDA marjası 11.02 %-dən 9.31 %-ə düşdü, və qayçı bir pərakəndə hekayəsidir — qrup gəlirinin 51.57 %-ni təşkil edən vahid 24.10 % böyüdü və 6.27 % az qazandı, istehsal isə 14.90 % böyüdü və 9.84 % çox qazandı. Büdcəyə qarşı qrup gəlirdə −4.22 %, EBITDA-da −14.94 %-dir; pərakəndənin 44 M ₺-lik EBITDA boşluğu plandan geri qalan üç vahidin çatışmazlığının 78.57 %-dir, logistika isə hər iki maddədə planın üstündədir. Pərakəndədə könüllü işdən çıxma ayda işçi sayının 2.89 %-nə yüksəldi, qrup göstəricisi isə 2.27 %-dir. Müştəri oxu və yenilənmiş proqnoz bu icrada oxuna bilmədi.

covers: Finding 1, Finding 2, Finding 3

— İcra: aylıq, iş sahəsinin təsdiqlənmiş modeli, məlumat 2026-09-12 tarixinədək tamdır. Guard Ledger: held 1 — namizəd f-04, səbəb numeric_provenance: real growth token-inin dərəcəsinin ünvanı yoxdur — model qiymət indeksi daşımır; data state 1 — mart customer_survey, avqust üçün 0 sətir; not_selected 0; duplicate 0.

Recommendation 1

Pərakəndə vahidinin avqust EBITDA boşluğunu öz planına qarşı xərc maddəsi üzrə ayırın və ümumi marja dərəcəsini gəlirinin yanına qoyun — ən sürətli böyüyən vahid çatışmazlığın 78.57 %-ni daşıyır

based_on: Finding 1, Finding 2 · sahib: CFO, pərakəndə vahidinin baş meneceri ilə birlikdə

Pərakəndə 24.10 % böyüdü və EBITDA planından 27.16 % geri qaldı; qayçı ya satışın maya dəyərindədir (marja dərəcəsi problemi), ya da əməliyyat xərci maddələrindədir (xərc problemi), və bu ikisi fərqli sahiblər tələb edir. Hər iki kəsim bu modeldə vahid səviyyəsində var — Biznes vahidi kənarlaşma agenti onları oxuyur — mağaza səviyyəsi isə pərakəndə vahidinin öz modelindədir. Qiymət-yoxsa-həcm sualı bu modeli deyil, o modeli tələb edir.

Bunun əsaslandığı finding-lər

Finding 1

Gəlir–marja qayçısı: qrup gəliri nominal +20.45 % ikən EBITDA +1.72 % — 18.73 bəndlik fərq; EBITDA marjası 11.02 % → 9.31 %; pərakəndə ən sürətli böyüdü (+24.10 %) və az qazandı (−6.27 %)

severity highdirection upnovelty newtrust Akəsim BUSINESS_UNIT = Retail

Qrupun avqust 2026 gəliri 3,180 M ₺ oldu, avqust 2025-də 2,640 M ₺ idi (+20.45 %); EBITDA 296 M ₺ oldu, ötən il 291 M ₺ idi (+1.72 %). 18.73 faiz bəndlik fərq 10 bəndlik qayçı həddinin 1.87× mislidir, və EBITDA marjası 11.02 %-dən 9.31 %-ə düşdü — bir nisbət metrikində −15.55 % dəyişiklik, 8 % nisbət həddinin 1.94× misli — severity high; heç bir maddə 40 % kritik xəttini keçmir. Vahidlər iki istiqamətdə hərəkət etdi: qrup gəlirinin 51.57 %-ni təşkil edən pərakəndə (3,180 M ₺-nin 1,640 M ₺-si) 24.10 % böyüdü və 6.27 % az qazandı (118 M ₺, ötən il 125.9 M ₺, marja 9.53 % → 7.20 %); istehsal 14.90 % böyüdü (812 M ₺, ötən il 706.7 M ₺) və 9.84 % çox qazandı (96 M ₺, ötən il 87.4 M ₺); logistikanın gəliri 418 M ₺ (+22.22 %), EBITDA-sı 44 M ₺, ötən il 41.2 M ₺ (+6.80 %); qablaşdırmanın gəliri 310 M ₺ (+14.90 %), EBITDA-sı 38 M ₺, ötən il 36.5 M ₺ (+4.11 %). Artım nominaldır — bu model qiymət indeksi daşımır, ona görə də nominal artım həcm artımı deyil, və model qiyməti həcmdən ayıra bilmir: pərakəndə vahidinin satılan vahid sayı göstəricisi başqa bir məlumat modelindədir.

Finding 2

Planın yerinə yetirilməsi: avqust büdcəsinə qarşı qrup gəliri −4.22 % və EBITDA −14.94 % — plana qarşı −27.16 % olan pərakəndə EBITDA-sı vahidlərin birləşmiş çatışmazlığının 78.57 %-ni daşıyır; logistika hər iki maddədə planın üstündə

severity highdirection downnovelty newtrust Akəsim BUSINESS_UNIT = Retail

3,320 M ₺ gəlir və 348 M ₺ EBITDA nəzərdə tutan avqust büdcəsinə qarşı qrup 3,180 M ₺ (−4.22 %, 5 % plandan kənarlaşma həddinin daxilində) və 296 M ₺ (−14.94 %, plandan kənarlaşma həddinin 2.99× misli — severity high) təhvil verdi; müqayisə agent-in qaydalarının tələb etdiyi kimi tam, bağlanmış bir ay üzərində aparılıb. 52 M ₺-lik EBITDA boşluğu bərabər yayılmayıb: pərakəndə 118 M ₺ (plan 162 M ₺, −27.16 %), qablaşdırma 38 M ₺ (plan 45 M ₺, −15.56 %), istehsal 96 M ₺ (plan 101 M ₺, −4.95 %), logistika isə 44 M ₺ (plan 40 M ₺, +10.00 %) təhvil verdi, gəliri də planın üstündədir (+3.98 %). Plandan geri qalan üç vahidin cəmi 56 M ₺-lik çatışmazlığının 78.57 %-i pərakəndənin 44 M ₺-sidir. Model yalnız təsdiqlənmiş büdcəni saxlayır; iyun yenilənmiş proqnozu yüklənməyib, ona görə də ən son gözləntiyə qarşı yerinə yetirilmə burada oxuna bilmir.

Recommendation 2

İyun yenilənmiş proqnozunu bir plan versiyası kimi yükləyin və idarə heyəti büdcə müqayisəsini oxumazdan əvvəl planın yerinə yetirilməsini ona qarşı yenidən icra edin

based_on: Finding 2 · sahib: maliyyə planlaşdırması rəhbəri, məlumat modelinin sahibi ilə birlikdə

Dekabrda təsdiqlənmiş bir büdcəyə qarşı −14.94 % EBITDA yerinə yetirilməsi, iyunda təsdiqlənmiş bir yenilənmiş proqnoza qarşı kiçik bir çatışmazlıq da ola bilər, daha böyük bir çatışmazlıq da; bu model hansının olduğunu deyə bilmir, çünki yalnız bir plan versiyası yüklənib. Versiyanın əlavə edilməsi bir Data Studio dəyişikliyidir; o edilənədək bu səhifədəki hər plan finding-i ölçüldüyü versiyanın adını çəkir.

Bu icrada da dərc olunub, üzərində heç bir recommendation durmur

Finding 3

Pərakəndədə könüllü işdən çıxma ayda işçi sayının 2.11 % → 2.89 %-i (+36.85 %), qrup üzrə işdən çıxma isə +19.17 % — avqust müştəri anketi heç bir sətir qaytarmadı

severity highdirection upnovelty newtrust Akəsim BUSINESS_UNIT = Retail

HR data mart-ı avqust 2026-da pərakəndə vahidinin 4,120 nəfərlik orta işçi sayında 119 könüllü işdən çıxan göstərir (2.89 %), bir il əvvəl 3,980-də 84 idi (2.11 %) — +36.85 %, 8 % nisbət həddinin 4.61× misli — severity high; qrup 1.90 %-dən (8,300-də 158) 2.27 %-ə (8,640-da 196) keçdi, +19.17 %. Pərakəndə qrup işçi sayının 47.69 %-dir (8,640-ın 4,120-si). Müştəri oxu oxuna bilmədi: anket data mart-ı avqust üçün heç bir sətir qaytarmadı — bir data state, finding deyil; iyul balı son yoxlanılmış mövqe olaraq qalır. HR data mart-ı vahid üzrə işdən çıxanları və işçi sayını daşıyır, səbəbləri yox, və bu modeldə vahid səviyyəsindən aşağı heç nə yoxdur.

Bu icranın görə bilmədikləri.

Bir qiymət indeksi, iyun yenilənmiş proqnozu, avqust anketi, və biznes vahidi səviyyəsindən aşağı hər şey. Agent yaddaşdan bir "real" artım dərəcəsi yazdı və cümlə saxlanıldı; məhsul modelin edə bilmədiyi bir düzəlişi dərc etməyəcək.

Nümunə məqsədliDəst 2Biznes vahidi kənarlaşma agenti
Persona
Eyni holdinqin hər vahidinin mənfəət və zərər maddələrini plana qarşı və ötən ilə qarşı oxuyur — gəlir, ümumi marja, əməliyyat xərci maddələri, EBITDA — və bir vahidin kənarlaşmasını daşıyan maddəni tapır. · Hədəf auditoriya: vahidlərin baş menecerləri və onların maliyyə rəhbərləri; CFO. · Ton: maddə-maddə, sadə, plan versiyasının adı çəkilməklə. · Çıxış dili: en
İzlədiyi siqnallar
(1) Vahidinin gəlirindən daha sürətli böyüyən bir xərc maddəsi, plana qarşı və ötən ilə qarşı. (2) Konsentrasiya — bir vahidin əməliyyat xərci aşımının bir maddə tərəfindən daşınan payı. (3) Vahid və obyekt üzrə ümumi marja dərəcəsi, ötən ilə qarşı. (4) Vahidin gəliri seqmentləşdirilibsə, müştəri seqmenti üzrə gəlir, plana qarşı. (5) Bağlanmış ay üçün heç bir sətir qaytarmayan maddələr — mühasibat yazılışı bitməyib.
Ona verilən hədlər
finding ötən ilə qarşı 15 % · plandan kənarlaşma 5 % · kritik 40 % · nisbət metrikləri 8 % · minimum pay vahidin əməliyyat xərcinin 2 %-i · severity qaydası: bir hədd keçildikdə medium, bir nisbət metriki öz həddinin 1.25× mislindən çox, ya da bir say metriki finding həddinin 1.5× mislindən çox hərəkət etdikdə high, kritik həddin üstündə critical; ongoing bir mövzu ona verilən severity-ni saxlayır

İcra başlığı

  • Planlaşdırılıb: hər ayın 5-i, 06:30, Europe/Istanbul
  • Dövr: avqust 2026, avqust 2025 ilə müqayisədə (bərabər günlər) və təsdiqlənmiş büdcə (versiya 1) ilə müqayisədə
  • Məlumat 2026-09-12 tarixinədək tamdır, max(POSTING_DATE) ilə ölçülüb, 10 gün əvvəl
  • Əhatə: qrup əhatəsi — bütün vahidlər, xərc maddələri və obyektlər oxuna bilir (xərc maddələri üçün obyekt sətirləri bu modeldədir; gəlir vahid səviyyəsindədir)
  • Model: iş sahəsinin təsdiqlənmiş modeli
  • Xərc: icrada qeyd olunub
Brief

Avqust 2026, vahid üzrə: pərakəndənin enerji maddəsi ötən ilə qarşı +60.73 % ilə onun xərc aşımının 75.65 %-ni daşıyır — istehsalın marja dərəcəsi 29.56 %-ə yüksəldi — qablaşdırmanın ixrac gəliri plana qarşı −22.42 %; pərakəndə marketinq maddəsi yazılmayıb

Fərziyyələr zolağı

Son bağlanmış ay (avqust 2026) fərz edildi. Plan dedikdə təsdiqlənmiş büdcə, versiya 1 nəzərdə tutulur. Məbləğlər nominal lirə ilədir. Pərakəndə marketinq maddəsi avqust üçün heç bir sətir qaytarmadı və data state kimi qeydə alınıb; ona görə də pərakəndə xərc aşımı bir alt həddir.

Pərakəndənin enerji maddəsi avqustda 61.4 M ₺ oldu, plandan 39.55 %, ötən ildən 60.73 % yuxarı, və icarə plandan aşağı gələrkən vahidin 23 M ₺-lik əməliyyat xərci aşımının 75.65 %-ni daşıyır; maddə indi pərakəndə gəlirinin 3.74 %-dir. İstehsal əks istiqamətdə hərəkət etdi: ümumi marja dərəcəsi 14.90 % gəlir artımı üzərində 26.50 %-dən 29.56 %-ə yüksəldi, Plant 2 33.09 %-dədir. Qablaşdırma gəlir planından 11.93 %, EBITDA planından 15.56 % geri qaldı; gəlir çatışmazlığının 88.10 %-ni ixrac müştəriləri daşıyır (plana qarşı −22.42 %), daxili müştərilər isə −2.67 % oldu. İstehlak, giriş qiymətləri və məzənnələr bu icrada oxuna bilmədi.

covers: Finding 1, Finding 2, Finding 3

— İcra: aylıq, iş sahəsinin təsdiqlənmiş modeli, məlumat 2026-09-12 tarixinədək tamdır. Guard Ledger: held 1 — namizəd r-02, səbəb numeric_provenance: pərakəndə mağazaları üçün kWh token-inin rəqəminin ünvanı yoxdur — istehlak bu modeldə deyil; data state 1 — maddə retail_marketing, avqust üçün 0 sətir (hesablanmış xərclər yazılmayıb); duplicate 1 — namizəd f-04 (enerji maddəsinin mağaza üzrə təkrar ifadəsi) barmaq izi üzrə Finding 1-ə birləşdirildi; not_selected 0.

Recommendation 1

Pərakəndə enerji maddəsini yanvardan bəri mağaza üzrə və ay üzrə ayırın, və hər mağazanın iş saatlarını yanına qoyun

based_on: Finding 1 · sahib: pərakəndə vahidinin maliyyə rəhbəri, təsərrüfat meneceri ilə birlikdə

24.10 % çox gəlir üzərində bir maddədə 60.73 % artım ya tarifdir, ya istehlakdır, ya da hər ikisi, və bu model yalnız harada olduğunu göstərə bilər — mağaza üzrə, ay-ay. İş saatları pərakəndə vahidinin modelindədir; kilovat-saatlar təsərrüfat sistemindədir və hələ heç bir modeldə deyil. Artım mağazalar arasında bərabərdirsə, növbəti ölçmə tarifdir; cəmləşibsə, mağazaların istehlakıdır.

Bunun əsaslandığı finding-lər

Finding 1

Pərakəndə enerji xərci plan 44.0 M ₺ → faktiki 61.4 M ₺ (+39.55 %), ötən ilə qarşı +60.73 % — pərakəndə gəlirinin 3.74 %-i, əvvəl 2.89 % idi; icarə plandan aşağı ikən maddə pərakəndənin əməliyyat xərci aşımının 75.65 %-ni daşıyır

severity criticaldirection upnovelty newtrust Akəsim COST_LINE = Energy

Pərakəndə vahidinin enerji maddəsi avqust 2026-da 61.4 M ₺ oldu, plan 44.0 M ₺ idi (+39.55 %), avqust 2025-də isə 38.2 M ₺ (+60.73 %, 40 % kritik həddinin üstündə — severity critical); vahidin gəlirindəki payı 2.89 %-dən 3.74 %-ə keçdi. Pərakəndənin ümumi əməliyyat xərci 312 M ₺ oldu, plan 289 M ₺ idi (+7.96 %), və enerji maddəsinin 17.4 M ₺-lik aşımı vahidin 23 M ₺-lik ümumi aşımının 75.65 %-dir. Digər böyük sabit maddə əks istiqamətdə hərəkət etdi: icarə 88.0 M ₺ oldu, plan 90.5 M ₺ idi (−2.76 %). Bu model xərci maddə üzrə və mağaza üzrə saxlayır, istehlakı yox; tarif artımı ilə istehlak artımı burada ayrıla bilmir, və kilovat-saat göstəricisi təsərrüfat sistemindədir.

Recommendation 2

Qablaşdırma vahidinin ixrac gəlirini ilin əvvəlindən müştəri seqmenti və faktura valyutası üzrə ayırın, və planın fərz etdiyi məzənnəni yanına qoyun

based_on: Finding 3 · sahib: qablaşdırma vahidinin baş meneceri, maliyyə planlaşdırması rəhbəri ilə birlikdə

İxrac çatışmazlığının həcmdən, yoxsa valyutadan olması plan fərziyyəsinin cavab verdiyi sualdır, və planın məzənnə fərziyyəsi bu modeldə deyil, büdcə faylındadır. Faktura valyutası kəsimi modeldədir; məzənnə plan versiyasına bir sətirlik əlavədir.

Bunun əsaslandığı finding-lər

Finding 3

Qablaşdırma gəliri 310 M ₺, plan 352 M ₺ (−11.93 %), EBITDA plana qarşı −15.56 % — ixrac müştəriləri plana qarşı −22.42 % ikən daxili −2.67 %

severity highdirection downnovelty newtrust Akəsim CUSTOMER_SEGMENT = Export

Qablaşdırma vahidi 310 M ₺ gəlir təhvil verdi, plan 352 M ₺ idi (−11.93 %), və 38 M ₺ EBITDA, plan 45 M ₺ idi (−15.56 %) — 5 % plandan kənarlaşma həddinin 2.39× və 3.11× misli — severity high. 42 M ₺-lik gəlir çatışmazlığının 37 M ₺-sini ixrac müştəriləri daşıyır (88.10 %): onlar 128 M ₺ təhvil verdi, plan 165 M ₺ idi (−22.42 %), daxili müştərilər isə 182 M ₺, plan 187 M ₺ (−2.67 %). İxrac gəliri faktura tarixindəki məzənnə ilə lirə olaraq yazılır; ixrac maddəsindəki xarici valyuta təsiri bu modeldə ayrıla bilmir — model faktura valyutasını bir ölçü kimi saxlayır, amma məzənnə cədvəli yoxdur.

Data state

Data state (finding deyil): pərakəndə vahidinin marketinq maddəsi avqust üçün heç bir sətir qaytarmadı — marketinq üzrə hesablanmış xərclər edge tərəfindən yazılmamışdı. Severity yoxdur; maddə Finding 1-dəki pərakəndə əməliyyat xərci aşımından çıxarılıb, ona görə də həmin aşım bir alt həddir.

Bu icrada da dərc olunub, üzərində heç bir recommendation durmur

Finding 2

İstehsalın ümumi marjası gəlirin 26.50 % → 29.56 %-i (+11.52 %), gəliri isə +14.90 % — məbləğcə ümumi marja +28.14 %; Plant 2 33.09 %-də

severity highdirection upnovelty newtrust Akəsim BUSINESS_UNIT = Manufacturing

İstehsal vahidinin ümumi marjası avqust 2026-da 812 M ₺ gəlir üzərində 240 M ₺ oldu (29.56 %), bir il əvvəl 706.7 M ₺ üzərində 187.3 M ₺ idi (26.50 %) — bir nisbət metrikində +11.52 % dəyişiklik, 8 % nisbət həddinin 1.44× misli — severity high, və 14.90 % gəlir artımına qarşı məbləğcə +28.14 % dəyişiklik. Dərəcə bərabər deyil: Plant 2 33.09 %-dədir (301 M ₺ üzərində 99.6 M ₺), Plant 1 27.31 %-də (283 M ₺ üzərində 77.3 M ₺), Plant 3 27.68 %-də (228 M ₺ üzərində 63.1 M ₺). Qrup eyni qazanarkən çox qazanan vahid budur. Xammal qiymət indeksi bu modeldə deyil; giriş qiymətlərinin zamanlamasından gələn marja qazancı ilə məhsuldarlıqdan gələn marja qazancı burada eyni görünür.

Bu icranın görə bilmədikləri.

Kilovat-saatlar, xammal qiymət indeksi, məzənnə cədvəli və planın məzənnə fərziyyəsi — heç biri bu modeldə deyil, və hər biri bir cümləni dəyişdirəcəyi yerdə adı ilə çəkilir. Pərakəndə marketinq maddəsi edge tərəfindən yazılmamışdı və aşım bir alt hədd kimi bildirilir.

Nümunə məqsədliDəst 3İdarə heyəti brifinqi agenti
Persona
Eyni holdinqin balans və nağd vəsait tərəfini idarə heyəti paketi üçün oxuyur — leverec, plana qarşı kapital xərcləri, əməliyyat pul axını, debitor borcları — ilin əvvəlindən və ay üzrə; onu daşıyan bir neçə finding ilə birlikdə bir icraçı xülasə dərc edir. · Hədəf auditoriya: idarə heyəti, idarə heyətinin katibi, CFO. · Ton: rəsmi, yığcam; brief öndədir. · Çıxış müqaviləsi: icraçı xülasə — bir brief, üçə qədər finding, ən çox bir recommendation, idarə heyətinə deyil, maliyyə funksiyasına ünvanlanmış (nə tələb edəcəyinə idarə heyəti qərar verir). · Çıxış dili: en
İzlədiyi siqnallar
(1) Xalis borcun son on iki aylıq EBITDA-ya nisbəti, modelə yüklənmiş kovenant dəyərinə qarşı. (2) Ödənilmiş kapital xərcləri plana qarşı, ilin əvvəlindən, proqram üzrə. (3) Əməliyyat pul axını plana qarşı, ilin əvvəlindən. (4) Debitor borclarının artımı gəlir artımına qarşı, və engine-in törətdiyi debitor borclarının dövriyyə günləri. (5) Minimum qalıq yüklənmiş olan yerlərdə hüquqi şəxs üzrə nağd vəsait.
Ona verilən hədlər
finding ötən ilə qarşı 15 % · plandan kənarlaşma 5 % · kritik 40 % · nisbət metrikləri 8 % · minimum pay ilin kapital xərcləri planının 2 %-i · severity qaydası: bir hədd keçildikdə medium, bir nisbət metriki öz həddinin 1.25× mislindən çox, ya da bir say metriki finding həddinin 1.5× mislindən çox hərəkət etdikdə high, kritik həddin üstündə critical; ongoing bir mövzu ona verilən severity-ni saxlayır

İcra başlığı

  • Planlaşdırılıb: hər ayın 8-i, 06:00, Europe/Istanbul
  • Dövr: avqust 2026 ay sonu mövqeyi və ilin əvvəlindən (1 yanvar–31 avqust, 243 gün), 2025-in eyni tarixi (243 gün) ilə və planla müqayisədə
  • Məlumat 2026-09-12 tarixinədək tamdır, max(POSTING_DATE) ilə ölçülüb, 10 gün əvvəl
  • Əhatə: idarə heyəti əhatəsi (bütün hüquqi şəxslər; xəzinədarlıq və baş kitab göstəriciləri)
  • Model: iş sahəsinin təsdiqlənmiş modeli
  • Xərc: icrada qeyd olunub
Brief

İdarə heyəti paketi, avqust 2026: leverec 3.00× kovenanta qarşı 2.61×, xalis borc +31.75 %, EBITDA isə +10.06 % — kapital xərcləri plandan 26.19 % aşağı, pərakəndə yenidənqurması öz planının 50.00 %-də — debitor borcları gəliri üstələdiyi üçün əməliyyat pul axını plandan 10.46 % aşağı

Fərziyyələr zolağı

31 avqust 2026 ay sonu mövqeyi və 1 yanvardan başlayan ilin əvvəlindən dövrü fərz edildi. Plan dedikdə təsdiqlənmiş büdcə, versiya 1 nəzərdə tutulur. Xalis borc ay sonu məzənnəsi ilə balans dəyəridir; xarici valyuta yenidən qiymətləndirməsi ayrılmayıb. Kapital xərcləri ödənilmiş olandır, öhdəlik götürülmüş deyil. Debitor borclarının dövriyyə günləri avqust gəlirini cari temp kimi götürür. Bir recommendation dərc edilib, maliyyə funksiyasına ünvanlanmış; nə tələb edəcəyinə idarə heyəti qərar verir.

9,420 M ₺ xalis borc bir il əvvəlkindən 31.75 % yüksəkdir, son on iki aylıq EBITDA isə 10.06 % yüksəkdir, beləliklə leverec 3.00× kovenanta qarşı 2.18× səviyyəsindən 2.61× səviyyəsinə keçib; borc artımının nə qədərinin valyutaya bağlı kreditlərin yenidən qiymətləndirilməsi olduğu bu modeldən oxuna bilmir. Kapital xərcləri ilin əvvəlindən plandan 26.19 % aşağıdır, və az xərcləmənin 70.45 %-ni pərakəndə yenidənqurması daşıyır — 620 M ₺-lik planının 310 M ₺-sini ödəyib, logistika parkı isə +5.79 % ilə planın üstündədir; yenidənqurmanın təxirə salındığı, yoxsa gec fakturalandığı sualı öhdəlik götürülmüş kapital xərclərini tələb edir, o isə yüklənməyib. Əməliyyat pul axını plandan 10.46 % aşağıdır, və debitor borcları 20.45 % gəlir artımına qarşı 35.45 % artıb, debitor borclarının dövriyyə günlərini 62.94-dən 70.77-yə aparıb. Debitor borclarının vahid üzrə kəsimi bu modeldə deyil, maliyyə modelindədir.

covers: Finding 1, Finding 2, Finding 3

— İcra: aylıq, iş sahəsinin təsdiqlənmiş modeli, məlumat 2026-09-12 tarixinədək tamdır. Guard Ledger: held 1 — namizəd f-04, səbəb numeric_provenance: headroom token-inin lirə ilə məbləğinin ünvanı və bəyan edilmiş əməliyyatı yoxdur; not_selected 1 — namizəd f-05 (hüquqi şəxs üzrə nağd vəsait, 2 % minimum payın altında) say gate-ində kənarlaşdırıldı; duplicate 0.

Recommendation 1

Debitor borclarındakı artımı maliyyə modelində ilin əvvəlindən biznes vahidi və yaşlanma intervalı üzrə ayırın, və hər vahidin müqavilə ödəniş şərtlərini yanına qoyun

based_on: Finding 3 · sahib: CFO, qrup xəzinədarı ilə birlikdə

Debitor borcları 20.45 % gəlir artımı üzərində 35.45 % artdı, və bu model onları yalnız qrup səviyyəsində saxlayır. Artım bir vahidin 60 gündən yuxarı intervalındadırsa, növbəti ölçmə həmin vahidin yığımıdır; yayılıbsa və şərtlər daxilindədirsə, ödəniş şərti üzrə müştəri qarışığıdır. Hər iki kəsim bu modeldə deyil, maliyyə funksiyasının modelindədir; qeyd təxmin etmək əvəzinə o modelin adını çəkir. Bu icradakı ikinci boşluq olan öhdəlik götürülmüş kapital xərcləri maliyyə planlaşdırması rəhbəri üçün bir model əlavəsidir.

Bunun əsaslandığı finding-lər

Finding 3

İlin əvvəlindən əməliyyat pul axını 2,140 M ₺, plan 2,390 M ₺ (−10.46 %), debitor borcları isə gəlir +20.45 % üzərində +35.45 % — debitor borclarının dövriyyə günləri 62.94 → 70.77 (+12.44 %)

severity highdirection downnovelty newtrust Akəsim — (qrup)

2026-cı ilin yanvar–avqust aylarında əməliyyat pul axını 2,140 M ₺ oldu, plan 2,390 M ₺ idi (−10.46 %, 5 % plandan kənarlaşma həddinin 2.09× misli — severity high). Avqustun sonunda debitor borcları 7,260 M ₺ idi, bir il əvvəl 5,360 M ₺ (+35.45 %, 15 % finding həddinin 2.36× misli), aydakı 20.45 % gəlir artımına qarşı — 15.00 bəndlik fərq. Engine-in törətdiyi debitor borclarının dövriyyə günləri (debitor borcları / avqust gəliri × 31) 62.94-dən 70.77 günə keçdi (+12.44 %); bir ayın gəlirinin cari tempi təmsil etməsi fərziyyəsi qeyddə bəyan edilir, və mövsümi bir ay onu təhrif edir. Debitor borcları bu modeldə qrup səviyyəsində saxlanılır; vahid və yaşlanma kəsimləri maliyyə funksiyasının öz modelindədir.

Bu icrada da dərc olunub, üzərində heç bir recommendation durmur

Finding 1

Xalis borc / EBITDA 3.00× kovenanta qarşı 2.18× → 2.61× (+19.70 %) — xalis borc +31.75 %, son on iki aylıq EBITDA isə +10.06 %

severity highdirection upnovelty newtrust Akəsim — (qrup)

Avqust 2026-nın sonunda xalis borc 9,420 M ₺ idi, bir il əvvəl 7,150 M ₺ (+31.75 %), son on iki aylıq EBITDA isə 3,280 M ₺-dən 3,610 M ₺-yə yüksəldi (+10.06 %). Engine-in törətdiyi nisbət 2.18× səviyyəsindən 2.61× səviyyəsinə keçdi — bir nisbət metrikində +19.70 % dəyişiklik, 8 % nisbət həddinin 2.46× misli — severity high — modelə yüklənmiş 3.00× kovenant dəyərinə qarşı. Xalis borc ay sonu balans dəyəridir; xarici valyutaya bağlı kreditlər ay sonu məzənnəsi ilə yenidən qiymətləndirilir, və bu model yenidən qiymətləndirməni yeni borclanmadan ayırmır.

Finding 2

İlin əvvəlindən ödənilmiş kapital xərcləri 1,240 M ₺, plan 1,680 M ₺ (−26.19 %) — pərakəndə yenidənqurma proqramı 310 M ₺, plan 620 M ₺ (−50.00 %), logistika parkının kapital xərcləri isə planın üstündə (+5.79 %)

severity criticaldirection downnovelty newtrust Akəsim PROGRAMME = Retail refurbishment

2026-cı ilin yanvar–avqust aylarında ödənilmiş kapital xərcləri 1,240 M ₺ oldu, plan 1,680 M ₺ idi (−26.19 %, 5 % plandan kənarlaşma həddinin 5.24× misli). 440 M ₺-lik az xərcləmənin 310 M ₺-sini pərakəndə yenidənqurması daşıyır (70.45 %): 310 M ₺ ödəyib, plan 620 M ₺ idi (−50.00 %, 40 % kritik xəttinin üstündə — severity critical); digər proqramlar birlikdə 528 M ₺ ödəyib, plan 680 M ₺ idi (−22.35 %), logistika parkı proqramı isə 402 M ₺ ilə planın üstündədir, plan 380 M ₺ idi (+5.79 %). Yenidənqurmanın gecikdiyi, yoxsa təxirə salındığı burada oxuna bilmir: bu model ödənilmiş kapital xərclərini saxlayır, öhdəlik götürülmüş olanı yox, ona görə də verilmiş, amma hələ fakturalanmamış sifarişlər onun üçün görünməzdir, və qrafik üzrə gedən, amma gec fakturalanan bir proqram az xərcləmiş kimi oxunur.

Bu icranın görə bilmədikləri.

Öhdəlik götürülmüş kapital xərcləri, xalis borcun içindəki valyuta yenidən qiymətləndirməsi, vahid və yaşlanma intervalı üzrə debitor borcları. Agent kovenant ilə nisbətdən bir ehtiyat payı məbləği yazdı və cümlə saxlanıldı: engine nisbətləri sorğu anında, ondan istənildikdə törədir, agent-in mətni yazarkən hesabladığı məbləğləri yox.

Hər rəqəm bir ünvan daşıyır

Məhsulda hər rəqəm bir sübut ünvanına bağlanır — zərf, sətir, xana, yoxlama rəqəmi — və ünvanı olmayan rəqəm dərc edilmir, saxlanılır. Bir qeydin anatomiyası →

Törəmə rəqəmlər öz əməliyyatını göstərir

Dəyişiklik, pay və ya fərq engine tərəfindən hesablanır və operandlarını daşıyır; model heç vaxt bölmür. Hər rəqəm necə sübut olunur →

AI idarəetməsi dərc təbəqəsidir

Səkkiz deterministik gate, trust səviyyəsi, nişanlanmış şərh, söndürülə bilməyən fərziyyələr zolağı, və Guard Ledger. Model hara çata bilər, hara çata bilməz →

Tez-tez verilən suallar

Bu səhifəyə adətən verilən dörd sual

01Bu bir "CEO dashboard-u"durmu?

Xeyr. Bu, maliyyə modelini oxuyan və ünvanları ilə finding-lər və bir brief dərc edən üç planlaşdırılmış agent-dir; müştərinin öz dashboard-u başqa bir şeydir, və sayt bu sözü onun üçün saxlayır.

02CEO agenti CFO-nun modelinin açmadığı bir şeyi oxuya bilirmi?

Xeyr. Onun əhatəsi modelin əhatəsidir; modeldə olmayan bir vahid ya da maddə oxuna bilmir, və agent təxmin etmək əvəzinə "bu modeldə yoxdur" deyir.

03İdarə heyəti paketini istehsal edə bilirmi?

Paketin sitat gətirdiyi brief-i və finding-ləri, hər birini sübut ünvanı və icra bağlantısı ilə istehsal edir; paketin özünü insanlar yığır.

04Məlumat serverlərimizdən çıxırmı?

Xeyr. Runtime warehouse-unuzun yanına quraşdırılır; gateway-lər yalnız-oxunandır; model möhürlənmiş sorğu nəticələrini alır, baş kitabı heç vaxt.

Pulsuz məlumat kəşfi araşdırması

Bu siqnallardan hansılarını öz warehouse-unuzun daşıya biləcəyini görün.

Bizə məlumat platformanızın adını və ən çox mübahisə etdiyiniz sahəni göndərin. Semantik modelinizi sizinlə birlikdə oxuyuruq və yazılı cavab veririk: bu səhifədəki siqnallardan hansılarını modeliniz bu gün daşıyır, hansıları Axoria Data Studio-da dəyişiklik tələb edir, və dörd həftəlik bir pilot nəyi ölçərdi. Xərc yoxdur, ardınca gələn kampaniya yoxdur — bir insan iki iş günü ərzində cavab verir.

Pulsuz məlumat kəşfi araşdırması tələb edin → 4 həftəlik pilot başlat

Nümunələrin fərz etdikləri

Üç dəstin arxasındakı məlumat, model və ölçülər

Bir dəstdə heç nə burada təsvir edilən modeldən kənar bir mənbəyə əsaslanmır. Uzlaşdırmaq istədiyinizi açın.

01Fərz edilən məlumat mənbələri — bir rəhbərlik ofisinin (maliyyə vasitəsilə) artıq sahib olduğu məlumat

Biznes vahidi və hüquqi şəxs üzrə konsolidə baş kitab (gəlir, satışın maya dəyəri, əməliyyat xərci maddələri, EBITDA, debitor borcları, kreditor borcları, nağd vəsait, xalis borc, ödənilmiş kapital xərcləri), plan versiyaları (təsdiqlənmiş büdcə, yenilənmiş proqnozlar), HR data mart-ı (vahid üzrə işçi sayı və işdən çıxanlar), müştəri təcrübəsi data mart-ı (vahid üzrə anket cavabları), strategiya alətinin mərhələ hədəfləri. Tipik warehouse qranulyarlığı: vahid başına, ay başına, baş kitab maddəsi başına bir sətir; versiya başına plan maddəsi başına bir sətir.

02Fərz edilən semantik model — üç persona üçün minimum
Ölçülər
revenue · cost_of_sales · gross_margin (engine törətməsi) · opex maddə üzrə (personal, icarə, enerji, logistika, marketinq, digər) · ebitda · ebitda_margin (engine törətməsi) · plan_revenue · plan_ebitda · plan_opex maddə üzrə · plan_attainment (engine törətməsi) · receivables · payables · cash · net_debt · ebitda_ttm · net_debt_to_ebitda (engine törətməsi) · capex_paid · plan_capex · operating_cash_flow · plan_operating_cash_flow · dso (engine törətməsi) · headcount_avg · leavers_voluntary · nps_responses · nps_score (engine törətməsi) · milestones_due · milestones_met.
Dimensiyalar
ay · biznes vahidi · hüquqi şəxs · xərc maddəsi · obyekt (mağaza, zavod, anbar) · müştəri seqmenti · faktura valyutası · plan versiyası · təşəbbüs. Şəxsi kimi işarələnib və heç vaxt bu kəsimlərdə ayrılmır: HR data mart-ında vahid səviyyəsindən aşağı hər şey; fərdi anket iştirakçıları.
Məlumat kənarı
engine tərəfindən konsolidə baş kitabın max(POSTING_DATE) dəyəri ilə ölçülür; model bunu bəyan edir və hansı ayın bağlı olduğunu deyir.
03Fərz edilən KPI-lar — icra komitəsinin izlədikləri
KPITərifVahidTipik diapazonAdi kəsim
Gəlir artımı (ötən ilə qarşı, plana qarşı)Δ gəlir / əvvəlki gəlir; faktiki / plan%tək bir açıq benchmark yoxdur [S1201]biznes vahidi · region
Ümumi marja / EBITDA marjasıümumi marja / gəlir; EBITDA / gəlir%37.8 % / 16.6 % ABŞ ümumi bazarı [S101] — bir istinad, hədəf deyilbiznes vahidi
Planın yerinə yetirilməsi (gəlir, EBITDA, opex)faktiki / plan, yalnız tam aylar%açıq benchmark tapılmadıbiznes vahidi · xərc mərkəzi
Gəlir–marja qayçısıgəlir dəyişikliyi minus EBITDA dəyişikliyibənd—biznes vahidi
Əməliyyat pul axını plana qarşıfaktiki / plan, ilin əvvəlindən%açıq benchmark tapılmadıhüquqi şəxs
Xalis borc / EBITDAxalis borc / son on iki aylıq EBITDA×kovenantla müəyyən edilir; açıq benchmark tapılmadıhüquqi şəxs
Debitor borclarının yığılma günləridebitor borcları / (gəlir / dövrdəki günlər)günmodelə görə dəyişirbiznes vahidi · müştəri seqmenti
Kapital xərcləri plana qarşıödənilmiş kapital xərcləri / planlaşdırılmış, ilin əvvəlindən%açıq benchmark tapılmadıproqram · biznes vahidi
İşçi başına gəlirgəlir / orta işçi sayıvalyutasektora bağlıdır; ikincil toplama [S1202]biznes vahidi
Müştəri NPS-itərəfdarlar − tənqidçilərbəndB2B 38, B2C 49 [S1204]seqment · biznes vahidi
Könüllü işdən çıxmakönüllü işdən çıxanlar / orta işçi sayı%aylıq işdən çıxma 2.0 % [S405]biznes vahidi · staj intervalı
İşçi bağlılığıanketdə bağlı olanların payı%20 % qlobal, 31 % ABŞ/Kanada [S1205]biznes vahidi · menecer
Qrafik üzrə gedən strateji mərhələ hədəfləriyerinə yetirilmiş mərhələ hədəfləri / vaxtı çatanlar%açıq benchmark tapılmadıtəşəbbüs sahibi

Əlaqəli

Bu səhifələr hara aparır

Bu saytda